银豆网、多多理财、投融家等进展怎么样了?
微信公众号-麦芽财记 2018-08-08 银豆网 多多理财 投融家



雷了这么一番,反而大家心思平静很多。


能撤出来的资金基本都撤了,剩下的要么撤不出来,要么老司机持仓稳得很。不会被风险动摇对平台的持仓信心。


最焦虑的还是:平台标的有逾期退不出来的(单纯拆标,债转还是能退出的),资产不明确却又退不出来的活期限额退出锁定了流动性,退不出来的。


等着吧,焦急;硬来吧,引发的风险可能更大。麦芽也别无它法。


没有确定性支撑,也不好给观点。


大家自己拿主意。


还有就是手上雷的平台,到底维权进展到哪一步?


不少读者朋友希望,麦芽可以跟进些消息。


这里来说大家关注得比较多的几家平台吧。


02


银豆网。


银豆到现在,麦芽得到的消息结果只有两个:


1)1海淀公安分局7月24日公告,银豆CEO王某某(王鹏程)等11名管理人员被刑事拘留;


2)资金追回1%。(银豆44亿待收,1%也就是4400万的上下。)


其余消息非常封闭


银豆网暴雷后,王鹏程被抓。实控人李永刚逃之夭夭杳无音信。两大关键人物都毫无突破点,所以银豆网整个维权节奏都比较乱


出借人没有维权抓手,只好一再堵华信:


希图从华信这个占比70%的大股东身上,榨出资金偿还出借人。


但两点让维权投资人很碰壁:


1是华信电子集团工商地址,是假的。按址索骥,基本找不到该公司;


2是华信电子集团及其控股的绝大多数公司基本都是空壳,没有实体产业。


涉及的诉讼却不少,自2015年起这家集团公司涉及20多家民事诉讼,涉债即跑路、甚至房租都不交。


即便法院判决,也基本无资产可供执行。


华信是典型的皮包公司+老赖。


其实在这之前,华信背景的多家P2P平台(罗斯金融、华信银邦、同创万利、节节贷)暴雷,就已经了解:


华信基本就是平台买壳增信的国资壳子。


对占股70%华信,就这么算了,让它赖掉吗?


以麦芽浅见,两个方向或可尝试:


1)以注册资本,70%占股担责。银豆注册资本8000万,70%即5600万。看这部分是否可通过诉讼方式追偿;


2)华信与银豆国资壳子买卖交易,华信从中渔利的部分,是否有线索提供给警方追偿。


不过,连办公室房租都能不交的公司,难谈承担责任。


但麦芽倒不是来泼凉水的。


而是直白说:对于这种老赖,正规!的做法通常是没用的。


03


多多理财&投融家。


两者比较,投融家官方消息的披露要做得更好一些。


案件主要由拱墅区经侦负责,案情进展会在拱墅区人民政府门户网站每半月通报一次。


大家关注案件,可以去拱墅区人民政府门户网站


http://www.gongshu.gov.cn/col/col1514578/index.html 


查看。


1)投融家7月11日就已经正式立案,并当日对13名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施,批准对李振军刑事拘留并上网追逃。


截至今天(8月8日),检察机关已对李振军作出批准逮捕决定,公安机关已依法对涉案的15名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施(其中刑事拘留9人、取保候审6人),另对近50人开展进一步询问查证。


2、公安已经有工作组赴港,对接香港投融长富集团有限公司,了解李振军在公司所持股份等有关情况。并有赴李振军曾住场所进行调查,但尚未查到其具体下落。


3、公安机关已依法对公司及李振军个人等银行账户进行冻结。目前正进一步扩大涉案资产侦查范畴,查封相关房产和汽车


4、赴十余家银行调查资金去向情况,对平台募集资金的实际使用情况进行核查,由于涉案银行、涉及账户(包括外地账户)和人员众多,核查工作仍在进行中。


多多理财。


多理财同在11号组成专案组。两个区公安都有负责多多理财案件办理:拱墅区为主,上城区为辅。


且经侦支队已经发外部协查。最大嫌疑人锁定为李振军。


对于多多理财相关涉案财产查封情况,警方措辞极为保守:“对多多理财涉及到的财产已经采取相应措施”。


其余消息不多。


但多多理财搜集了很多线索,提供给警方:


1、 多多理财在2017年底已借款人的资料私下转给深圳的一点车;


2、 多多的借款人,至今一直有人以多多的名义在催收债务和收款。


3、多多理财事发当晚(7月8日),多多理财代表在现场从私户给少数受害者汇款出借本金的2%,要求不报警。私户账户名是赵妙惠。


4、多多理财2017年车贷协议的收款人多数是杨利敏,建议警方监控该人账户。


5、多多理财CEO屠甫弟弟屠永东和多多的技术总监梁争等人,在2017年11月到湖南新开了一家丰丰网络科技(攸县)有限公司(简称丰丰金融),操作手法与多多理财如出一辙,建议重点监控。


对于这些,从维权出借人与专案组的沟通,经侦办案人员已经知悉这些信息。


插播一下:“攸县”这个地名,麦芽多次在派系平台关联工商信息中看到过。隐约觉得这两家平台背后,有大的串联骗局。


当然这仅仅是猜测


目前多多理财、投融家,都无查封追溯到的具体资金。


04


最后,略再看了看爱钱帮的最新情况:


陆复斌一直没有出现,统一兑付在客观实行上遇到阻碍。


各资产端分开兑付变成了大家不得不做出的选择。(其中深圳优卡提出了需确定修改协议的本金兑付方案。)


但在执行上,这兑付有极大的风险:


各家公司兑付能力和意愿不一,且方案多都为兑付比例前低后高,缺少增信,又兑付周期长且缺少监督。


但最重要的是:


这分开兑付的实质更多为分化维权出借人,或借机占出借人便宜的做法。


因此,爱钱帮债务会公开表示拒绝,并开始推动投资人集体聘请律师,跟进维权与监督平台各个资产方的后续回款。


提醒爱钱帮投资人,也不要私自签署不利出借人的兑付方案

评论
  • 银豆网问题,希望有关部门抓紧落实,给投资人一个说法
    2018-08-14
  • 如果平台出现问题的话,不要听别人所谓的维稳维稳,还是及时报警好,免得让老板跑了啥都没了
    奇被mm爱 2018-08-09
  • 银豆网暴雷后,王鹏程被抓。实控人李永刚逃之夭夭杳无音信。两大关键人物都毫无突破点,所以银豆网整个维权节奏都比较乱,所以说银豆网没戏了吗?
    mfktkgg 2018-08-09
  • 当时银豆网被某水爆出来,早该下车了真后悔,可惜没有后悔药吃最后还是雷了
    好好先森° 2018-08-09
  • 漫漫维权路,可怜了投资人
    蜘蛛网 2018-08-09

关注贷罗盘官方微信

打开微信,点击底部的″发现″,使用″扫一扫″即可关注贷罗盘官方微信
贷罗盘
QQ快捷登录 微信快捷登录
贷罗盘

温馨提示

QQ快捷登录 微信快捷登录

你确认要取消关注该平台吗?

取消 确认

关注成功