上海厚本金融被立案!红杉布局的现金贷平台咋就崩了
微信公众号-互金侦探 2019-09-10 厚本金融

来源:腾讯新闻、互金侦探综合


#侦探导语# 厚本金融被立案侦查一事,今天警方给出了正式通报。这家平台拥有豪华的高管团队、由红杉资本投资持股40%,曾因保险标而备受追捧。然而,在P2P大溃败时,厚本金融终究没能逃过一劫——曾经的亲密合作伙伴中华财险向警方报了案……


9月10日下午,上海市公安局浦东分局官方微博发布《"厚本金融”案件侦办情况通报》称,2019年8月14日,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪上海厚本金融信息服务有限公司(以下简称"厚本金融”) 立案侦查,对公司首席执行官陆某、副总裁佘某等23名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。


通报称,经查,"厚本金融” 在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过"厚本金融” 线上理财平台,向不特定社会公众非法吸收存款。目前,案件在进一步侦查中。

(ps:这个理由,哪家平台都要中招吧,瑟瑟发抖)



本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案,也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地或实际居住地公安机关进行登记备案。


此外,通报强调,“厚本金融”平台涉及的资金均属涉案资金,所涉借款人应依法履行还款义务。即日起,请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户,未及时还款的,警方将依法予以追缴。


上文通报中提到的陆某,即为厚本金融创始人兼CEO陆泳,而副总裁佘某指的是佘培彦。


厚本金融官网信息显示,创始人兼CEO陆泳曾任职美国第一资本银行(Capital One)、汇丰银行、美国银行等金融机构高级管理职位,从事数据和风险管理;2007年回国任美国银行对中国建设银行战略合作风险管理咨询顾问,2010年任平安信保风险管理总监;2012年加入阳光保险集团,创建阳光信用保证保险事业部并出任CEO。


陆泳曾供职的美国第一资本(Capital One),这家机构可以称得上中国金融科技领域的“黄埔军校”,如融360创始人叶大清、挖财总裁顾晨炜、量化派创始人周灏、明特量化CEO李英浩、读秒CEO周静、宜人贷原CRO潘奕婷、拍拍贷联席CEO章峰、陆金所原副总经理姚志平等人,都曾供职于美国第一资本。


此外,厚本金融其他高管也几乎都出身名门,他们曾供职的机构包括平安集团、阳光保险集团、汇丰银行、美国银行、建设银行、Google等。


2014年12月,厚本金融获红杉资本A轮融资。


公开资料显示,厚本金融的运营主体为上海厚本金融信息服务有限公司,成立于2014年12月。工商资料显示,厚本金融的实际控制人为陆泳(持股42%),红杉资本(北京红杉信远股权投资中心)持股40%,欧阳君持股9%、佘培彦持股9%。




企查查信息显示,红杉资本董事、总经理王恺,在厚本金融、拍拍贷、大树金融、厚相科技等公司,也担任董事。


 

厚本金融官网披露的数据显示,截至2019年6月30日,该平台借贷余额为11.8亿元,累计交易总额为35.3亿元。


回顾:高管被抓、房租欠缴,厚本金融大溃败


今年8月时,早有媒体曝光称厚本金融平台客服电话无法接通,疑似跑路,并有厚本金融员工公开反映公司欠薪问题。


据腾讯新闻《一线》报道,8月23日,记者赶往厚本金融官网显示的办公地上海黄浦区蒙自路后,发现其已经退租全员撤离至浦东陆家嘴世纪金融广场。在辗转至新办公地址后,大厦物业透露,十多天以来每天都有前来了解情况、索要投资款的投资人,对大厦办公环境造成了不良影响,而且厚本金融目前还一直拖欠着大厦的办公租金和物业费。


腾讯新闻《一线》在现场了解到,从被立案侦查以来,厚本金融6-7层的办公室每天仅有不到10人留守,负责处理前来索要退回投资款的投资人。其中一位留守的工作人员对腾讯新闻《一线》表示,目前公司包括CEO陆泳在内的高管都被警方带走调查或配合调查,员工也全部处于待业并随时需要配合调查状态,在案件未处置完成之前,员工一律不得离职。


涉嫌挪用资金 中华财险报警


红杉持股、成交额累计超百亿的平台何以至此?


腾讯新闻《一线》从接近案件处置的人士处了解到,厚本金融因涉嫌经济犯罪被上海市公安局立案侦查,事出为其提供履约保证保险的中华财险发现厚本金融财务出现虚假情况后主动报警,在经侦介入后发现厚本金融部分高管挪用资金线索,随后在8月19日正式立案。


在立案后,厚本金融公司帐户,以及位于世纪金融广场的两层办公室内的资产全部被冻结。一位投资人透露,经侦在立案后过来调查,把包括CEO陆泳在内的高管带走进行调查。


“好的情况是这些高管都没跑路,现在调查阶段,资产暂时被封禁了但应该还安全,不过坏的情况是不清楚要调查多久,这些高管挪用了多少资金,我们的钱还能不能全部回来。”这位投资人透露,他和他的朋友在这家平台已经连续投了多年,目前仅他本人在其中的投资额就有100多万。


对于能否归还投资款问题,中华财险表示,待有关部门查清全部事实厘清责任后,中华财险将依据保险合同依法承担相应责任。







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