2019打击’套路贷’有多严……
微信公众号-网贷大钳子 2019-11-17

2019年,在“扫黑除恶”专项斗争的大环境下,“套路贷”这种新型犯罪,也遭遇到了前所未有的,全方位的,毁灭性的打击……


1.全国部署严打“套路贷”

2019年2月26日,公安部在京召开新闻发布会,公安部新闻发言人郭林在主持发布会时表示,“套路贷”是新型黑恶犯罪的一种。


国务委员、公安部部长、全国扫黑除恶专项斗争领导小组副组长赵克志专门作出批示、提出要求,召集有关部门专题研究,部署全国公安机关在扫黑除恶专项斗争中,对“套路贷”新型黑恶势力犯罪开展集中打击。


目前,公安部已部署采取了一系列措施,严打“套路贷”违法犯罪活动。


一是将从事非法讨债、高利放贷以及“套路贷”的黑恶势力列为公安机关扫黑除恶专项斗争的打击重点;


二是积极推动最高人民法院、最高人民检察院、司法部出台了《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,对依法打击“套路贷”违法犯罪活动进行了具体、明确的规定;


三是挂牌督办一批“套路贷”黑恶案件,派出十余个专家组赴多地实地督导案件侦办工作;


四是主动运用大数据、信息化的手段,对“套路贷”违法犯罪活动开展分析研判,及时发现“套路贷”线索、部署各地进行打击。积极会同有关行业监管部门,集中约谈一批网络借贷平台,进一步规范网络借贷行为,切实维护人民群众生命财产安全和社会治安大局稳定。


2.央视3·15晚会,矛头直指“714高炮”

2019年央视3·15晚会曝光“714高炮”小额贷款骗局,所谓714高炮,指的是那些期限为7天或者14天的高利息网络贷款,基本上90%都是以7天期为主。


利息方面,基本都上年化都超过1500%。所以被江湖称之为“高炮”。


包括快易借、速贷宝、小肥羊、天天花、机有米、闪到、钱太太等均被曝光涉及“714高炮”模式。其中融360被重点点名,随后融360旗下的美股上市公司简普科技直线下跌超12%。




3.央视王牌法制栏目2019年多次大幅度曝光“套路贷”

据不完全统计,2019年以来的近1年时间,央视王牌法制栏目《今日说法》安排播出的“套路贷”主题法制栏目,就多达10余期。具体情况如下:

20190103贴在门上的催债单

20190121套中人

20190215巨额欠条

20190507天津扫黑第一案

20190707好借“难”还

20190807还不完的违约

20190809被骗走的房产

20190910破解“催收心经”(上)

20190911破解“催收心经”(下)

20191024越还越多的债


4.各地纷纷公布“套路贷”涉黑案例

长沙市

2019年4月,湖南省长沙市公安局召开的推进扫黑除恶专项斗争新闻发布会上获悉,长沙公安近日成功侦破“11·07”特大“套路贷”涉黑恶系列案,摧毁“套路贷”涉黑涉恶团伙12个,抓获犯罪嫌疑人165名,刑拘146名,解救受害女性106名。


2019年3月28日凌晨5时,专案指挥部通过远程可视化系统调度全市700余名警力,在湖南长沙、云南昆明、广东广州、中缅边境等地同步展开集中收网行动,抓获犯罪嫌疑人134名,解救受害女性79名,现场查扣车辆19台、黄金约1公斤及大量银行卡、账簿、手机、电脑等涉案物品,收缴枪支2支、管制刀具5把,冻结扣押涉案账户资金2000余万元。


深圳市

2019年2月22日,深圳首宗开庭审理的“套路贷”涉恶刑事案件在罗湖区法院公开宣判,被告人高某以诈骗罪被判处有期徒刑10年,并处罚金人民币10万元;其他6名被告人以诈骗罪被判处有期徒刑3年6个月至7年不等,均并处罚金。


东莞市

2019年3月28日上午,东莞市第二人民法院依法对钟浩波等18人犯组织、领导、参加黑社会性质组织、敲诈勒索罪等一案进行公开宣判。以组织、领导黑社会性质组织罪、开设赌场罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪,数罪并罚,判处被告人钟浩波有期徒刑二十年,剥夺政治权利四年,并处没收个人全部财产;其他被告人分别被判处有期徒刑十四年至一年三个月不等。


杭州市

2019年5月13日,有组织地实施“套路贷”等违法犯罪活动,涉及被害人47名,其中在校大学生39名,直接导致1名大学生自杀身亡。由浙江省杭州市萧山区检察院提起公诉的胡某等12人涉嫌组织、领导、参加黑社会性质组织罪,敲诈勒索罪,诈骗罪,非法拘禁罪一案一审宣判,组织领导者胡某被依法判处有期徒刑二十五年,剥夺政治权利五年,并处没收个人全部财产、罚金120万元,其他骨干成员分别被判十八年至二十二年不等的有期徒刑。


天津市

2019年4月,天津市地方金融监督管理局等多部门决定,结合扫黑除恶专项斗争,开展严厉打击“套路贷”等非法放贷涉黑涉恶活动专项行动,鼓励举报非法放贷线索。


5.网贷、大数据、支付公司等涉金融机构纷纷遭约谈及限制

8月29日,据财新报道,近日,包括北京地区在内的相关监管部门约谈部分第三方支付公司,要求后者审慎开展或清退P2P支付结算业务,并提交相应的整改方案和清退时间表。与此同时,有银行方面也收到相关通知,需“审慎为开展p2p网贷业务的互联网金融机构提供支付结算服务”。


9月,大数据风控行业的多家头部机构都有人接受调查。与前几轮整治不同,这轮带走的不乏CEO之类的公司高管。有业内人士如是向财新记者透露,最近对大数据行业的打击力度,比前几次都大。这一波监管风暴今年9月初自杭州开始,迅速了席卷了几乎所有的大数据风控服务商,如同盾科技、百融云创、聚信立这样深受资本追捧的头部机构,均不同程度地中招。


据财新记者了解,这波强监管是由于公安部门打击“套路贷”,牵涉出了导流获客和暴力催收这两个帮凶,再发现爬虫是主要工具,为这些“套路贷”平台爬取了通讯录等个人敏感信息。“套路贷是主犯,爬虫公司是从犯。”接近公安部门有关人士说。


10月21日,在香港上市的金融独角兽公司——51 信用卡,突然遭到警方调查。22日晚间,央视财经频道对51信用卡被查的相关情况进行了报道。在报道中,央视采访了51信用卡创始人、CEO孙海涛,其表示,7月已叫停所有委外催收业务。



10月22日,据财新报道, 继在线信用卡管理平台51信用卡被杭州警方突击调查后,北京金融局10月22日窗口指导摸排区内所有大数据企业是否存在违规爬虫业务,如果没有则要求企业出承诺函,如果存在违规爬虫业务,要上报并尽快整改。


10月30日,江苏省徐州市中级人民法院一纸民事裁定书认定,平安普惠融资担保有限公司、深圳平安普惠小额贷款有限公司通过设立关联公司的方式大量放贷,以达到获取不法利益的目的,其行为可能涉嫌经济犯罪。徐州市中级人民法院决定驳回平安普惠担保公司的起诉,将案件材料移送公安机关处理。


6.相关部门陆续发布有关“套路贷”限制措施

11月8日消息,中国互联网金融协会发布《关于增强个人信息保护意识依法开展业务的通知》(以下简称“通知”),通知提到,近期国家监管部门发现,社会上有一些互联网机构以“大数据”为名,通过“爬虫”业务涉嫌违法违规收集个人信息,或窃取、滥用、买卖、泄露个人信息,侵犯了消费者个人隐私,造成了不良的社会影响。


据11月9日消息,为贯彻落实党中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》要求,根据上海市扫黑除恶专项斗争领导小组关于打击惩治“套路贷”专项行动部署,近日,人民银行上海分行印发《关于做好配合打击惩治“套路贷”加大消费金融业务创新的通知》,从提高商业银行思想认识、加大消费金融创新力度、有效履行商业银行社会责任、严防信贷资金流向“助贷平台”等方面对下一阶段商业银行信贷工作提出要求。


《通知》要求,各商业银行应从政治高度认识打击惩治“套路贷”等非法借贷活动的重要意义,贯彻落实上海市扫黑除恶专项斗争领导小组工作部署,进一步拓宽个人普惠融资渠道,“开前门、堵后门”,压缩非法借贷滋生空间。强化内部督导检查,及时开展风险排查,把打击惩治“套路贷”与防范化解金融风险结合起来。积极配合协助调查,为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。密切关注群众上访、举报及舆情信息,及时向金融管理部门报送非法借贷线索。


11月14日,公安部在京召开新闻发布会,通报全国公安机关开展“净网2019”专项行动工作情况及典型案例。


其中,黑龙江省七台河市公安局常务副局长朱孔勤称:公安机关将对“套路贷”违法犯罪活动继续保持高压严打态势,对网络“套路贷”犯罪涉及的技术服务商、数据支撑服务商、支付服务商、推广服务商等进行生态式、全链条打击。


特别是对涉及的明知是“套路贷”仍为“套路贷”研发系统平台和APP的科技公司、为“套路贷”进行网上推广的网站和平台、非法获取公民个人信息提供数据支撑的数据公司、为“套路贷”开通资金结算渠道和提供支付服务的第三方支付公司,公安机关将依法查处、严厉打击,绝不姑息。


据财新报道,该案为公安部挂牌督办案件,其中,涉案的部分大数据服务商为新颜科技、聚信立、同盾科技、魔蝎科技,爬虫业务有关负责人被抓获,均属上述专案的主要案件。


网贷大钳子认为,上述一系列行之有效的措施和行动,对“套路贷”进行了全方位、毁灭性的打击。与此同时,相关部门也应该加强对“老赖”的打击和处罚力度,从而保护出借人的利益。


欲知更多平台真相,请关注微信公众号:网贷大钳子。

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