又见地方政信项目违约,事关贵州区县级融资平台与国元信托
微信公众号-信托百佬汇 2019-08-05 国元信托

图片来源:视觉中国


又见地方政信项目违约。
信托百佬汇记者获悉,涉事集合资金信托计划名为“国元?安盈?201702003号”,该产品分A、B、C、D四类(对应四期)进行发行。其中,A类情况不明,BC类出现延期兑付,D类将于8月22日到期。
“国元信托于7月15日向委托人发函征询意见,旗下‘国元?安盈?201702003号’融资方申请B、C、D类产品延期至11月30日兑付,延期开始之日至实际兑付日利率上调至10%/年。”一位投资者表示,部分委托人并未选择延期兑付,但在合同规定期限日并未收到本金。
如此,国元信托相关人士向信托百佬汇记者坦承,上述产品B、C类产品违约情况确实存在,目前当地政府与担保方正积极配合处理后续问题。“但B、C、D类能否在11月30日完成兑付并不确定。

事关贵州区县级融资平台
“国元?安盈?201702003号”分ABCD共4类发行,年化利率为6.5%/年-7%/年,总计募集金额为9310万元。其中:A类成立时间为2017年7月7日,到期时间为2019年7月7日,信托规模2130万元;B类成立时间为2017年7月21日,到期时间为2019年7月21日,信托规模2890万元;C类成立时间为2017年8月4日,到期时间为2019年8月4日,信托规模2790万元;D类成立时间为8月22日,到期时间为2019年8月22日,信托规模1500万元。
这只产品将信托资金贷款给贵州清水江城投集团有限公司(曾用名:都匀经济开发区城市投资开发有限公司,简称“清水江城投”),用于企业日常经营周转,主要用于都匀经济开发区城市整体开发及基础设施建设。
值得一提的是,在2019年6月12日之前,清水江城投83.33%股权为黔南州投资有限公司所有,在此后之后这部分股权变更为都匀经济开发区管理委员会所有,另16.67%股权则一直为中国农发重点建设基金有限公司所有。
其中,黔南州投资有限公司为州级国有独资公司,都匀经济开发区是贵州省政府批准的第一批省级开发区,为黔南州委、州政府派出的正县级单位。
某中型信托公司相关业务负责人分析称,贵州省黔南州自2018年开始陆续出现资管产品无法按期兑付等违约事件,导致信托、私募等机构均不愿涉足,已经深陷其中的机构也难以抽身。“至于为何这只产品没有‘续作’,个人猜测或许与融资方股东更换有关。
在上述产品中,黔南东升发展有限公司(简称“黔南东升”,原名:都匀经济开发区东升发展有限公司)为融资方提供连带责任保证担保。
该产品2018年第四季度信托资金管理报告书显示,截至2018年11月末,清水江城投资产总额152.89亿元,负债总额85.56亿元,资产负债率55.96%,所有者权益67.33亿元,公司2018年1至11月累计实现主营业务收入2.33亿元,净利润2282.63万元。担保人黔南东升资产总额162.07亿元,负债总额40.73亿元,资产负债率25.13%,所有者权益121.34亿元,公司2018年1至11月累计实现主营业务收入13.09亿元,净利润3889.22万元。

国元信托首次违约

信托百佬汇记者获取的国元信托向相关委托人发送的《关于调整有关信托计划期限等要素的函》(适用于B类、C类和D类受益人)显示,“国元?安盈?201702003号”即将到期,信托计划项下借款人清水江城投申请延期至2019年11月30日归还信托贷款。“我司作为受托人特书面函告知并征求您的意见:是否同意将本信托计划到期日调整为2019年11月30日;同时,若您同意调整,从延期开始之日起至实际兑付日按10%/年计算投资收益。
上述函件落款日期为7月15日,而有投资者向记者反映,部分委托人并未选择延期兑付,但B类、C类客户并未在产品到期日收到本金。
对此,国元信托相关人士表示,“延期兑付的现象确实存在。现该项目负责人已赶往贵州与担保方及政府相关部门协商处理,当地政府与担保方积极配合,后续问题的处理相对平稳,国元信托也在积极做好委托人的安抚工作。”该人士同时表示,而涉事信托产品B类、C类及D类能否在11月30日完成兑付,该人士表示并不确定。
另据记者了解,这是国元信托公司自2001年成立以来,首次出现延期兑付的情况。
国元信托由安徽国元金融控股集团有限责任公司发起设立,公司注册资本30亿元人民币。
截至去年12月末,公司管理信托资产规模1977.63亿元;固有资产74.45亿元。2018年,国元信托营业收入为5.78亿元,同比下降近两成,净利润3.68亿元,同比下降近三成。
一直以来,国元信托风格低调稳健,且长于地方政信项目。根据年报,公司不足2000亿元的信托资产中,有多达48.59%分布于基础产业,而分布于房地产业的信托资产仅仅1.29%。
业界观察人士分析认为,在房地产信托严格限流,基础设施类信托“逐步抬头”的当下,出现个别案例暴雷属于正常现象,但需要适量控制相关业务的规模额度。

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